Российские банки приступят к созданию комплексных цифровых профилей клиентов, которые будут включать оценку налоговой дисциплины, характера экономической активности, потребительского поведения и наличия статусов, связанных с повышенными рисками.
Центробанк разрабатывает сложную риск-модель, которая анализирует не отдельные транзакции, а поведение человека в целом. Профиль будет формироваться на основе десятков параметров: от регулярности получения доходов до социальной активности клиента. Такой подход, по словам эксперта, позволит эффективнее отличать добросовестных клиентов от жертв мошенников или участников сомнительных схем.
Система не ограничится формальными лимитами. Банки будут анализировать совокупность факторов: попытки дробления операций, нетипичную активность, ускоренное движение средств и другие подозрительные действия. Даже перевод на небольшую сумму может быть заблокирован при наличии тревожных сигналов.
Центробанк разрабатывает сложную риск-модель, которая анализирует не отдельные транзакции, а поведение человека в целом. Профиль будет формироваться на основе десятков параметров: от регулярности получения доходов до социальной активности клиента. Такой подход, по словам эксперта, позволит эффективнее отличать добросовестных клиентов от жертв мошенников или участников сомнительных схем.
Система не ограничится формальными лимитами. Банки будут анализировать совокупность факторов: попытки дробления операций, нетипичную активность, ускоренное движение средств и другие подозрительные действия. Даже перевод на небольшую сумму может быть заблокирован при наличии тревожных сигналов.
